Эксперт предупредил всех, у кого есть карты: операции просто не пройдут

Россиянам рассказали, из-за чего транзакции с их карт могут быть приостановлены, сообщает KONKURENT.RU.

Заслуженный юрист России Иван Соловьев рассказал, что некоторые операции с карт могут привести не просто к остановке транзакций, но и к передаче сведений в соответствующие органы.

Как пояснил эксперт, все нормы, согласно которым операции с денежными средствами считаются подозрительными, прописаны в рекомендациях Центробанка для кредитных организаций России.

Юрист отметил, что в документе указано, что, например, свыше 30 списаний или зачислений, выполненных в один день, могут привлечь пристальное внимание кредитной организации.

Кроме того, поводом для проверки могут стать более десяти получателей или отправителей в сутки или, например, транзакции от 1 млн руб. в месяц. Также проверку могут провести и в том случае, если между зачислением и списанием проходит мало времени.

Юрист отметил, что есть и другие критерии, которые могут привести к приостановке операций по карте. К ним относятся: отсутствие платежей в адрес ИП или юрлиц, использование несколькими клиентами, а также совпадение идентификационных сведений об устройстве.

Эксперт подчеркнул, что даже наличие двух таких признаков может привести к последствиям для владельца банковского «пластика».

«В случае выявления подобных операций банкам предписано принимать различные меры: от установления повышенного внимания к операциям таких клиентов – физических лиц до принятия решений об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции и передачи информации в контролирующие и правоохранительные органы», – пояснил юрист, пишет агентство «Прайм».

К слову, такие рекомендации регулятора действуют и на территории Приморья.